Häufige Fragen

• Was bedeutet KYC eigentlich?

  KYC steht für „Know Your Customer“. Dabei handelt es sich um einen verpflichtenden Verifizierungsprozess, mit dem wir Ihre Identität überprüfen, um Sicherheit und gesetzliche Vorgaben einzuhalten.

• Warum muss ich den KYC‑Prozess durchlaufen?

  Der Prozess dient Ihrem Schutz und hilft dabei, Betrug, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Gleichzeitig stellt er sicher, dass Sie unsere Services vollständig nutzen können.

• Wie lange dauert der KYC‑Prozess?

  In der Regel dauert die Verifizierung nur wenige Minuten, wenn alle erforderlichen Informationen vollständig und korrekt eingereicht werden. In Einzelfällen kann es etwas länger dauern.

• Welche Dokumente benötige ich für die Verifizierung?

  Üblicherweise benötigen Sie einen gültigen Ausweis (z. B. Personalausweis oder Reisepass) sowie gegebenenfalls einen Adressnachweis – abhängig von den Anforderungen.

• Wie kann ich den KYC‑Prozess beschleunigen?

  Achten Sie darauf, klare und gut lesbare Fotos Ihrer Dokumente hochzuladen und alle Angaben korrekt einzugeben. Vermeiden Sie Tippfehler und stellen Sie sicher, dass alle Informationen übereinstimmen.

• Was passiert, wenn meine Verifizierung fehlschlägt?

  Falls Ihre Verifizierung nicht erfolgreich ist, erhalten Sie eine Rückmeldung mit Hinweisen zur Verbesserung. Sie können den Prozess jederzeit erneut starten.

• Sind meine Daten sicher?

  Ja, Ihre Daten werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich für die Verifizierung verwendet. Datenschutz und Sicherheit haben bei uns höchste Priorität.

• Kann ich den Prozess später abschließen?

  Ja, Sie können den KYC‑Prozess jederzeit unterbrechen und zu einem späteren Zeitpunkt fortsetzen.

• Was ist die Gläubiger-Identifikationsnummer und wo finde ich sie?

  Diese benötigen Sie, damit die Bank monatliche Gebühren per Lastschrift einziehen darf. Beantragen Sie diese ganz einfach online bei der Deutschen Bundesbank: https://extranet.bundesbank.de/scp/beantragungCI/lizenz.xhtml

• Wo finde ich meinen Transparenzregisterauszug?

  Einen aktuellen Transparenzregisterauszug erhalten Sie online über das offizielle Transparenzregister-Portal unter www.transparenzregister.de. Registrieren Sie sich, suchen Sie Ihr Unternehmen, beantragen Sie den Auszug und bezahlen Sie die Gebühr. Anschließend können Sie das Dokument herunterladen.

• Wie führe ich eine Identitätsprüfung durch?

  Zur Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen ist eine Identitätsprüfung des Auftraggebers (also von Ihnen) erforderlich. Halten Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass bereit. Die Identitätsprüfung kann – abhängig vom jeweiligen Verfahren – beispielsweise per Video-Ident oder durch einen zugelassenen Identifizierungsdienstleister bzw. vertrauenswürdigen Dritten (z. B. Bank, Notar, Steuerberater, Rechtsanwalt oder Postfiliale) durchgeführt werden.

• Wie erhalte ich einen aktuellen Handelsregisterauszug?

  Den aktuellen Handelsregisterauszug (auch „aktueller Abdruck“ genannt) erhalten Sie kostenfrei als PDF über das offizielle Registerportal unter www.handelsregister.de. Suchen Sie dort nach Ihrem Unternehmen und laden Sie den aktuellen Abdruck herunter. Eine Registrierung ist hierfür in der Regel nicht erforderlich. Gut zu wissen: Für die KYC-Prüfung ist der aktuelle Abdruck als PDF normalerweise ausreichend. Kostenpflichtige Drittanbieter sind nicht erforderlich.